Invoer index
Verlagen van hypotheek zorgt voor een groter tekort
Introductie Bij het aanpassen van een hypotheeksom, zoals het verlagen ervan, kan het soms verassend zijn dat dit leidt tot een groter tekort in plaats van verbetering van de financiële situatie. Dit kan voorkomen op het moment dat er bijvoorbeeld ...
Object soort
>Tabblad Analyse - Aanleiding > Onderdeel Woning - Object soort > Hier kun je o.a. aangeven het soort object dat gekocht wordt. >Tabblad Inventarisatie - Woonsituatie > Onderdeel Huidig pand - Object soort > Hier kun je o.a. aangeven het soort object ...
Energiebesparende voorzieningen (EBV)
>Tabblad Analyse - Financieringsbehoefte > Onderdeel Financieringsopzet > Pop-up achter veld Verbouwing / verbetering van de woning openen > Hier kun je o.a. aangeven hoeveel de energiebesparende voorzieningen zijn.
Energiebespaarbudget (EBB)
>Tabblad Analyse - Financieringsbehoefte > Onderdeel Financieringsopzet > Pop-up achter veld Verbouwing / verbetering van de woning openen > In deze pop-up kun je onder andere aangeven hoeveel het energiebespaarbudget is.
Servicekosten
In huidige situatie: > Tabblad Inventarisatie - Woonsituatie > Woonsituatie Eigendom > Onderdeel Huidig pand > Pop-up openen achter veld Onderpand > Veld Servicekosten In nieuwe situatie: > Tabblad Analyse - Aanleiding > Onderdeel Woning > Pop-up ...
Aanvraag opnieuw versturen
à advies openen à li-boven op advies klikken à kiezen voor opslaan als nieuw advies à naar tabblad aanvraag en HDN-aanvraag à aanvraag opnieuw versturen
Aanvraag niet te versturen naar andere geldverstrekker
Controleer in het tabblad Aanvraag / Lening of het juiste voorstel is aangevinkt. Indien nodig, sla eerst het advies op als nieuw advies voordat u verdergaat.
Hypotheekaanvraagformulier per e-mail versturen naar Geldverstrekker of serviceprovider
PDF Opslaan en Verzenden van Hypotheekaanvraag Volg hieronder enkele stappen. 1. Linksboven op Afdrukken klikken. 2. Rechts bij Aanvragen kiezen voor Hypotheek-aanvraag. 3. PDF opslaan selecteren. Het bestand vervolgens als bijlage verzenden
Advies verwijderen zonder de klant te verwijderen
Verwijderen van een Advies Ga naar het startscherm Klanten. Klik boven op de naam van de klant. Let op: ga naar het onderste vak voor het verwijderen van het advies, anders wordt de hele klant verwijderd. Klik onderin op het advies dat verwijderd ...
Afkortingen bij afwijzingen
Mh = maximale hypotheek Vw = voorwaarden Os = oversluiten
Licenties beheren in AdviesBox met AFM-nummer
Licenties Beheren in AdviesBox Onderhoud openen Ga bovenin het scherm naar Onderhoud en klik hierop om het onderhoudsmenu te openen. Beheer Licenties selecteren Kies in het onderhoudsmenu voor Beheer Licenties. Dit opent het licentiebeheer-scherm ...
Waar in te voeren te betalen en te ontvangen Alimentatie in Adviesbox
Te betalen: Inventarisatie Inkomen en fiscus Fiscale aftrekposten Te ontvangen: Inventarisatie Inkomen en fiscus Overige inkomsten Box 1 ↳ Klik op het verdiepingsveld Kinderalimentatie: Inventarisatie / Huidige situatie Overig Klik op "Nieuw" en ...
AOW uitzetten voor berekening maximale hypotheek
Ga naar Inventarisatie / Inkomen en Fiscus in AdviesBox. Linksonder bevindt zich de optie Korting AOW. Stel de Korting AOW in op 50 jaar. Hierdoor wordt de AOW meegenomen vanaf 50 jaar in plaats van de standaardinstelling, wat invloed heeft op de ...
Auto van de Zaak Invoeren in Adviesbox
Volg de onderstaande stappen om de auto van de zaak correct in te voeren in Adviesbox, zodat de fiscale bijtelling juist wordt verwerkt. 1. Inventarisatie / Inkomen en Fiscus openen Navigeer in Adviesbox naar het tabblad Inventarisatie en vervolgens ...
Automatische rentedaling
De optie Automatische Rentedaling (ARD) zorgt ervoor dat het rentepercentage van de lening automatisch wordt aangepast wanneer de geldverstrekker een lagere rente aanbiedt. Deze handleiding laat stap voor stap zien hoe de ARD-optie in een voorstel ...
Bankgarantie bij dezelfde geldverstrekker
Een bankgarantie biedt zekerheid bij het financieren van een project of lening. Deze handleiding toont hoe een bankgarantie kan worden ingesteld, bij dezelfde geldverstrekker of via een externe partij zoals het Waarborgfonds. 1. Bankgarantie bij ...
Bemiddelingskosten / dossiervergoeding
In Adviesbox kunnen advieskosten worden ingesteld voor alle adviezen, per advies of binnen de financieringsbehoefte. Deze handleiding legt stap voor stap uit hoe dit eenvoudig kan worden gedaan. 1. Advieskosten voor alle adviezen Navigeer naar ...
Waar kan de Bereidstellingsprovisie worden ingevoerd
De Bereidstellingsprovisie in Adviesbox invoeren gaat via onderstaande stappen. Navigeer naar Analyse en dan naar Financieringsbehoefte. Klik op het groene potloodje achter Advieskosten / Bemiddelingsvergoeding Voer de Bereidstellingsprovisie daar in ...
Bevoorschottingspercentage
Is maatschappij afhankelijk en wordt bepaald door de marktwaarde De marktwaarde is aan te passen door in voorstel / hypotheek het vinkje uit te zetten
BKR-toetsing
via EDR mogelijk. Onderhoud/instellingen (HDN)koppelingen/EDR/ Paden invoeren en klantnummer
Boeterente
Boeterente invoeren in Adviesbox Alleen in te voeren als oude leningdelen worden beëindigd. Invoeren: Navigeer naar Analyse en dan naar Financieringsbehoefte Midden in de rechterkolom het boeterente‑veld Berekenen: Via aparte berekeningen bovenin het ...
Buitenlands inkomen
Met onderstaande stappen kan in Adviesbox worden aangegeven dat er sprake is van Buitenlands inkomen. 1. Navigeer naar Inventarisatie in het hoofdmenu en open de module Inkomen en Fiscus. 2. Klik op Inkomen en Fiscus om de inkomensgegevens te openen. ...
Consumptieve opname
à in analyse / financieringsbehoefte kiezen voor Onderhandse verhoging à klikken op overige kosten in hypotheek ( midden rechterkolom) à kiezen voor consumptief te besteden
DGA - directeur groot aandeelhouder
à Als persoon in dienst is zijn bv: à inventarisatie / inkomen en fiscus à inkomen uit arbied à Als persoon dividend ontvangt: à inventarisatie / inkomen en fiscus à inkomsten aanmerkelijk belang (box 2)
Dividend
à inventarisatie / inkomen en fiscus à inkomsten aanmerkelijk belang box 2
Meerdere werkgevers en inkomens invoeren.
Bij het tabblad Inkomen & Fiscus klikt u op het verdiepingsveld. In het scherm dat volgt kunt u bij nieuw meerdere werkgevers en inkomens invoeren.
Energiezuinige woning (nul-op-de-meter lening)
Bij nieuwe woning: à analyse / aanleiding à onderpand aanklikken à klikken op groen potloodje à energielabel à A++ aangeven Bij wijzigen hypotheek: à inventarisatie / woonsituatie à onderpand aanklikken à klikken op groen potloodje à energielabel à ...
Waar kan Erfpacht worden ingevoerd.
Voor huidige woning: à inventarisatie / woonsituatie à onder totale hypotheek à erfpacht aanvinken Voor nieuwe woning: à analyse / financieringsbehoefte à linksonder (onder marktwaarde)
Eerdere EWR ( = eigen woning reserve) waar is dat in te voeren in Adviesbox
à inventarisatie / woonsituatie à eigen woningreserve- / schuld (EWR) rechts
Expat of kennismigrant
- buitenlandse werknemer in Nederland ( fiscus & inkomen / Bruto salaris uit dienstverband op verdiepingsveld klikken/ Buitenlands inkomen aanvinken voor de toetsing) à géén 30% regeling mogelijk in Adviesbox! à gegevens AOW en WW dienen zelf ...
Fiscale voortzetting
à meeneemvinkje uitzetten in analyse / aanleiding
Flexwerker
à inventarisatie / inkomen en fiscus à soort dienstverband = flexibele arbeidsrelatie à Inkomensverleden - Inkomen in jaar + Gemiddeld bruto jaarinkomen of: Bij flexwerker kiezen voor Flexibele arbeidsrelatie/ bij de werkgever einddatum contract / ...
Gewenste geldverstrekker in voorstel niet bij opties
à kan komen door de voorwaarden van geldverstrekker à staat bij de afwijzingen à naar beneden scrollen
HDN-aanvraag opnieuw versturen
ga naar het tabblad klanten kopieer de aanvraag via kopiëren evt. wijzigingen doorvoeren verstuur opnieuw de aanvraag voor het versturen krijg je de onderstaande melding: Bij de eerste optie wordt er een wijziging verstuurd op de lopende aanvraag. ...
Huuropbrengsten 2e woning
à inventarisatie / inkomen en fiscus à inkomsten box 3 aanvinken à inkomsten verhuur onr. goed/duur
Hypotheekaanvraag op naam van 1 persoon
(wel getrouwd of samenwonend) à inventarisatie / personalia à vinkje weghalen bij hoofdelijk aansprakelijk
IVA = WIA
Zelfde invoer: Inkomen & Fiscus/ overige inkomensten box 1
Inkomen uit BV
Als persoon in dienst is van zijn BV: à inventarisatie / inkomen en fiscus à inkomen uit arbeid Als persoon dividend ontvangt: à inventarisatie / inkomen en fiscus à inkomsten aanmerkelijk belang (box 2)
Klantprofiel controle uitzetten HDN
à onderhoud / instellingen à inregelen à klantprofiel en motivering à rechtsboven op 'geen controle' zetten
Koopsubsidie bijv. via Koopgarant
à analyse/aanleiding à groen potloodje achter onderpand à verkoop onder voorwaarden / constructie op ja zetten à dan op zwarte pijltje klikken
Next page