Eerdere EWR ( = eigen woning reserve) waar is dat in te voeren in Adviesbox

Bij het opstellen van een hypotheekadvies is het belangrijk om rekening te houden met de eigenwoningreserve (EWR).
Dit is het bedrag dat vrijkomt bij de verkoop van een woning en dat volgens de bijleenregeling moet worden meegenomen bij de aankoop van een nieuwe woning.
In Adviesbox kun je dit eenvoudig vastleggen zodat het systeem automatisch de juiste fiscale berekeningen maakt.

Onderstaand vind je de stappen om de EWR correct in te voeren.

1. Inventarisatie starten

• Open het klantdossier in Adviesbox.
• Navigeer naar het onderdeel Inventarisatie en dan naar Woonsituatie.

2. Eigen woning reserve invoeren

• Binnen Woonsituatie kies je het tabblad Eigen woningreserve / schuld (EWR).
• Vul hier in:
  • Het bedrag van de eigenwoningreserve (uit de eerdere verkoop).
  • De datum waarop de EWR is ontstaan (veelal de verkoopdatum).
  • Eventueel de verdeling tussen partners.

3. Eigenwoningschuld vastleggen

• In hetzelfde scherm kun je ook de (oude) eigenwoningschuld registreren.
• Vul in:
  • Het bedrag van de schuld dat nog onder het oude fiscale regime valt.
  • Indien van toepassing, de verdeling tussen partners.

4. Controle in de berekening

• Ga naar het onderdeel Financieel overzicht / lening.
• Controleer of Adviesbox de ingevoerde EWR heeft verwerkt in:
  • de maximaal aftrekbare lening;
  • de verdeling tussen oude en nieuwe eigenwoningschuld.

5. Rapportage

• Genereer een adviesrapport.
• Hierin wordt de ingevoerde EWR meegenomen en toegelicht, zodat voor de klant inzichtelijk is wat de fiscale gevolgen zijn.
  
  

Opmerking:
Gebruik altijd officiële documenten (zoals de notariële afrekening bij verkoop) als bron voor het bedrag van de EWR.

• Related Articles

• Waarom berekent Adviesbox de eigenwoningreserve bij de specificatie dubbel?

  Doordat bij Inventarisatie - Woonsituatie aangevinkt en ingevuld is de eigenwoningreserve uit het verleden. Dat moet alleen als men een eerdere eigenwoningreserve had; niet voor de eigenwoningreserve die nu bij verkoop ontstaat.

• Gebruikersinstructie: Renteaftrek historie, eigenwoningschuld uit het verleden

  Vanaf Adviesbox versie 2017.2 zijn er mogelijkheden toegevoegd om in te voeren dat er in het verleden renteaftrek is genoten. Hiermee wordt vervolgens rekening gehouden bij het genereren van leningdelen in een nieuw voorstel. Uitgangspunten Op het ...

• Herkomst eigen middelen bij hypotheekaanvragen

  Lloyds Bank heeft recent het beleid aangepast met betrekking tot het inbrengen van eigen middelen bij hypotheekaanvragen. In deze toelichting worden de belangrijkste wijzigingen en bijbehorende vereisten uitgelegd. Waarom deze aanpassing? Als bank ...

• Waarom krijg een melding bij het versturen van een aanvraag van een hypotheek op een recreatiewoning/2e woning waar nog geen hypotheek op gevestigd is?

  In de woonsituatie is ook het tweede pand als 2e woning aangeduid. Dit is de tweede woning te zijn. Dan krijg je op Acceptatie een melding dat deze niet getoetst kan worden. Als je dan naar Aanvraag gaat en aanvraag aanmaken doet, krijg je de melding ...

• Meeneem hypotheek; woning al verkocht

  Incidenteel komt het voor dat een relatie de woning al heeft verkocht (bij notaris al gepasseerd) en dat hij toch nog recht heeft op het meenemen van de condities van de (al afgeloste) hypotheek. Meestal staat hiervoor een periode van 6 maanden ...