Eerdere EWR ( = eigen woning reserve) waar is dat in te voeren in Adviesbox

Bij het opstellen van een hypotheekadvies is het belangrijk om rekening te houden met de eigenwoningreserve (EWR).
Dit is het bedrag dat vrijkomt bij de verkoop van een woning en dat volgens de bijleenregeling moet worden meegenomen bij de aankoop van een nieuwe woning.
In Adviesbox kun je dit eenvoudig vastleggen zodat het systeem automatisch de juiste fiscale berekeningen maakt.

Onderstaand vind je de stappen om de EWR correct in te voeren.

1. Inventarisatie starten

• Open het klantdossier in Adviesbox.
• Navigeer naar het onderdeel Inventarisatie en dan naar Woonsituatie.

2. Eigen woning reserve invoeren

• Binnen Woonsituatie kies je het tabblad Eigen woningreserve / schuld (EWR).
• Vul hier in:
  • Het bedrag van de eigenwoningreserve (uit de eerdere verkoop).
  • De datum waarop de EWR is ontstaan (veelal de verkoopdatum).
  • Eventueel de verdeling tussen partners.

3. Eigenwoningschuld vastleggen

• In hetzelfde scherm kun je ook de (oude) eigenwoningschuld registreren.
• Vul in:
  • Het bedrag van de schuld dat nog onder het oude fiscale regime valt.
  • Indien van toepassing, de verdeling tussen partners.

4. Controle in de berekening

• Ga naar het onderdeel Financieel overzicht / lening.
• Controleer of Adviesbox de ingevoerde EWR heeft verwerkt in:
  • de maximaal aftrekbare lening;
  • de verdeling tussen oude en nieuwe eigenwoningschuld.

5. Rapportage

• Genereer een adviesrapport.
• Hierin wordt de ingevoerde EWR meegenomen en toegelicht, zodat voor de klant inzichtelijk is wat de fiscale gevolgen zijn.
  
  

Opmerking:
Gebruik altijd officiële documenten (zoals de notariële afrekening bij verkoop) als bron voor het bedrag van de EWR.

• Related Articles

• Waarom berekent Adviesbox de eigenwoningreserve bij de specificatie dubbel?

  Doordat bij Inventarisatie - Woonsituatie aangevinkt en ingevuld is de eigenwoningreserve uit het verleden. Dat moet alleen als men een eerdere eigenwoningreserve had; niet voor de eigenwoningreserve die nu bij verkoop ontstaat.

• Gebruikersinstructie: Renteaftrek historie, eigenwoningschuld uit het verleden

  Vanaf Adviesbox versie 2017.2 zijn er mogelijkheden toegevoegd om in te voeren dat er in het verleden renteaftrek is genoten. Hiermee wordt vervolgens rekening gehouden bij het genereren van leningdelen in een nieuw voorstel. Uitgangspunten Op het ...

• Migratie van Adviesbox Classic naar Adviesbox Online

  Inleiding Ga je overstappen van Adviesbox Classic naar Adviesbox Online? Dan kun je ervoor kiezen de migratie zelf uit te voeren of dit door ons te laten begeleiden. In dit artikel lees je stap voor stap wat de mogelijkheden zijn, welke ...

• Herkomst eigen middelen bij hypotheekaanvragen

  Lloyds Bank heeft recent het beleid aangepast met betrekking tot het inbrengen van eigen middelen bij hypotheekaanvragen. In deze toelichting worden de belangrijkste wijzigingen en bijbehorende vereisten uitgelegd. Waarom deze aanpassing? Als bank ...

• Adviesbox installeren met behoud van de Adviezendatabase

  Adviesbox is een programma voor financieel advies dat wordt gebruikt door adviseurs om klanten te ondersteunen met financiële analyses en adviezen. Wanneer er lokaal een extra installatie van Adviesbox nodig is, bijvoorbeeld op een andere computer of ...