Een leningdeel omzetten

Een leningdeel omzetten

Inleiding

In dit artikel lees je het volgende:
  1. een korte omschrijving over wanneer je kiest voor omzetten of voor oversluiten;
  2. een korte en uitgebreidere instructie over het omzetten van een leningdeel.

Omzetten of oversluiten

Omzetten
Bij omzetten pas je de hypotheekvorm van een of meerdere bestaande leningdelen aan. De hoogte en looptijd van de leningdelen blijven gelijk.

Oversluiten
Je kiest voor oversluiten als jouw klant:
  1. de hoogte van een of meerdere leningdelen wil wijzigen;
  2. leningdelen wil samenvoegen;
  3. een rentevastperiode wil wijzigen (waarbij boeterente wordt berekend) of
  4. wil verbouwen.
Ook als de klant bij dezelfde maatschappij blijft. 
Voor oversluiten is de instructie Een leningdeel oversluiten beschikbaar.

Korte instructie: een leningdeel omzetten

Doorloop de volgende stappen om een of meerdere leningdelen in Adviesbox om te zetten:
Stappen

Stap 1: 
Voer de huidige woning en hypotheek op bij de schermen Inventarisatie - Woonsituatie én Hypotheek.
Stap 2:
Selecteer het soort financiering en de aanleiding van het gesprek op het scherm Analyse - Aanleiding.
Stap 3: 
Laat bij de om te zetten leningdelen de vinkjes bij Meenemen aan op het scherm Voorstel - Vergoedingenoverzicht.
Stap 4: 
Selecteer bij Soort financiering dat het om een Omzetting leningdeel gaat. Dit doe je op het scherm Voorstel - Financieringsbehoefte.
Stap 5:
Wijzig de hypotheekvorm.

Instructie: een leningdeel omzetten

Stap 1: Voer de huidige woning en hypotheek op
  1. Schermen: Inventarisatie - Woonsituatie en Inventarisatie - Huidige situatie - Hypotheek.
  2. Geef onder Woonsituatie aan dat de huidige woning een koopwoning is en hoe hoog de huidige hypotheek is.
  3. Vervolgens specificeer je op het scherm Hypotheek de lopende hypotheek.
Stap 2: Selecteer het soort financiering en de aanleiding van het gesprek
  1. Scherm: Analyse - Aanleiding. Onderdelen: Financiering en Aanleiding gesprek.
  2. Kies bij Financiering voor Huidige hypotheek wijzigen.
  3. Kies bij Aanleiding gesprek voor Aflossingsvorm(en) aanpassen. 
Stap 3: Neem de huidige leningdelen mee
  1. Scherm: Voorstel - Vergoedingenoverzicht. Onderdeel: Huidige producten.
  2. Zorg er voor dat het veld Meenemen geselecteerd is bij de leningdelen die je wilt omzetten. 
Stap 4: Selecteer het soort financiering
  1. Scherm: Voorstel - Financieringsbehoefte.
  2. Geef bij Soort financiering aan dat het om Omzetting leningdeel gaat. 
  3. De financieringsopzet blijft nu leeg, omdat er geen (nieuwe) financieringsbehoefte is. 
Stap 5: Wijzig de hypotheekvorm 
  1. Scherm: Voorstel - Hypotheek. 
  2. De bestaande leningdelen staan vooringevuld, met de oorspronkelijke duur, hoogte en rente. 
  3. Door op Omzetten te klikken kan nu de hypotheekvorm worden gewijzigd. 
  4. Let op: het is hier dus niet mogelijk de hoogte van de leningdelen aan te passen.
  5. Het enige wat hier, behalve het aanpassen van de hypotheekvorm, nog mogelijk is, is het ingeven van een extra aflossing bij aanvang. 

    • Related Articles

    • Een leningdeel oversluiten

      Inleiding In dit artikel lees je het volgende: een korte omschrijving over wanneer je kiest voor omzetten of voor oversluiten; een korte en uitgebreidere instructie over het omzetten van een leningdeel. Oversluiten of omzetten Oversluiten Je kiest ...

    • Een overbruggingskrediet invoeren

      Inleiding In dit artikel lees je: een korte instructie over hoe je een overbruggingskrediet invoert; meer informatie over de (on)zichtbaarheid van het overbruggingskrediet in Adviesbox; een uitgebreide instructie voor als je meer verdieping nodig ...

    • Een bestaand opbouwproduct geruisloos voortzetten

      Inleiding In dit artikel lees je hoe je een bestaande kapitaalverzekering of spaarrekening fiscaal geruisloos kan voortzetten in een ander product binnen Adviesbox. Bij het geruisloos voortzetten van het opbouwproduct naar een ander product houdt ...

    • Een nieuwe medewerker invoeren

      Inleiding In dit artikel staat uitgelegd hoe je als beheerder een nieuwe medewerker kunt toevoegen, zodat hij/zij toegang heeft tot Adviesbox. Per medewerker een licentie Om een nieuwe medewerker toe te voegen heb je een licentie nodig. In de ...

    • Een tussenpersoonnummer (agentnummer) instellen

      Inleiding In dit artikel lees je hoe je in Adviesbox een agentnummer kan toevoegen voor een maatschappij. Autorisatieniveau In Adviesbox Online heb je verschillende niveaus van instellingen. Je kan voor de hele organisatie het agentnummer voor een ...