Inleiding
In het Uitgangspunten vul je onder andere de tarieven in die de klant moet betalen voor je diensten én je geeft hier aan welke bestaande producten je wel/niet wilt meenemen in je advies.
In dit artikel zijn een aantal velden uit dit scherm kort toegelicht.
Opbouw scherm Uitgangspunten
Onderdelen hoofdscherm | Specificatiescherm |
1. Vergoedingenoverzicht | 1. Huidige producten |
| 2. Huidige producten |
|
Het onderdeel
Huidige producten is alleen
zichtbaar als er een of meerdere producten zijn opgevoerd.Onderdeel Vergoedingenoverzicht
Veld Verwachte passeerdatum
- De passeerdatum staat standaard over ruim een maand, op de 1e van de maand.
- Voorbeeld: op 9 oktober 2023 maak je een advies op, dan staat de passeerdatum standaard op 1 december 2023.
- Het is mogelijk om de passeerdatum hier aan te passen.
Veld NHG- en hypotheeknorm
- Dit veld is in de periode rond de jaarwisseling zichtbaar.
- Maak hier de keuze welke NHG- en hypotheeknormen je mee wilt nemen in het advies.
- De keuze heeft geen invloed op de bruto- en netto berekeningen. Adviesbox maakt deze berekeningen namelijk altijd op basis van de huidige fiscaliteiten.
- Als je kiest voor de normen in een toekomstig jaar, dan worden de nieuwe normen toegepast op het huidige acceptatiebeleid van de geldverstrekkers.
Kosten en vergoedingen
- Hier geef je aan wat het bedrag is dat de klant aan je verschuldigd is voor het geven van het advies.
- Denk hierbij aan advieskosten, bemiddelingsvergoeding geldlening, overige bemiddelingsvergoeding en/of dossiervergoeding geldlening.
- De bedragen zijn ook standaard in te geven in de instellingen-app bij het onderdeel Voorkeuren - Tarieven.
Onderdeel en specificatiescherm Huidige producten
Het onderdeel Huidige producten is zichtbaar als er een of meerdere producten zijn ingevoerd bij Inventarisatie - Huidige situatie.
Veld Meenemen
- Huidige product(en) meenemen in voorstel/financiering, kun je nu hier aan of uitvinken.
- Standaard is het veld Meenemen aangevinkt. Het product wordt dan meegenomen in het voorstel.
- Je vinkt het veld Meenemen uit als je het product wilt vervangen door een ander product.
Veld In financiering
- Dit veld verschijnt bij opbouwproducten als je het veld Meenemen hebt uitgevinkt.
- In financiering vink je aan als je de opgebouwde waarde wilt gebruiken in je financieringsbehoefte als bron van geld, bijvoorbeeld om de nieuwe hypotheek te verlagen.
- De opgebouwde waarde wordt dan zichtbaar in de Financieringsopzet bij de velden Inbreng eigen geld en Inbreng opgebouwde waarde.
Specificatiescherm Huidige producten
- Naast Huidige producten staat een icoontje met een vergrootglas.
- Als je hier op klikt dan zie je een overzicht alle huidige producten met de bijbehorende kenmerken, zoals ingangsdatum en looptijd.