Aanleiding**

Aanleiding**

Inleiding

Bij Aanleiding geef je aan wat het gewenste advies is. De keuzes die je hier maakt, zorgt ervoor dat de samenstelling van de schermen verandert. Je krijgt alleen de schermen te zien die je nodig hebt voor je advies. In deze fase van het advies zijn alle ingevulde gegevens en berekeningen nog generiek, dus maatschappij onafhankelijk. Pas bij het maken van een voorstel wordt een maatschappij gekozen.

In dit artikel lees je meer over de opbouw van het scherm en een korte beschrijving van alle onderdelen.

Opbouw scherm Aanleiding

Dit scherm bestaat uit de volgende vijf onderdelen:
  1. Financiering
  2. Gebruik woning: zichtbaar als sprake is van aankoop woning.
  3. Financiële planning
  4. Aanleiding gesprek
  5. Voorstellen

Onderdeel Financiering

  1. Kies uit: aankoop van een nieuwbouw woning, aankoop van een bestaande woning, huidige hypotheek wijzigen of geen financiering.
  2. De keuze zorgt ervoor dat Adviesbox verschillende schermen/invoervelden (niet) toont en/of op de betreffende situatie aanpast, waaronder het keuzemenu bij Aanleiding gesprek.
  3. Bij een nieuwbouw woning gaat Adviesbox standaard uit van energielabel A++, waardoor bij een toetsinkomen van minimaal € 33.000 een extra bedrag van € 9.000 geleend mag worden. Je kunt in het scherm Analyse - Woning aangeven wat het werkelijke energielabel is. 

Onderdeel Gebruik woning

  1. Als sprake is van aankoop van een woning, dan geef je ook aan of het om een woning uit box 1 of box 3 gaat.
  2. Standaard staat het veld Primair (Box 1) geselecteerd.

Onderdeel Financiële planning

  1. Bij financiële planning heb je de onderwerpen: overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen en vermogensopbouw.
  2. Deze onderwerpen worden meegenomen in je advies, denk hierbij aan klantprofiel, scenario's, motivering en rapportages.
  3. Wil je een of meerdere onderwerpen niet meenemen in je advies? Vink ze dan uit.
  4. In het scherm Adviesinstellingen - Adviesonderwerpen in de app Instellingen is het mogelijk om standaard een van bovenstaande onderwerpen uit te zetten. Het onderwerp komt dan niet meer terug in aanleiding, klantprofiel, scenario, dashboard, motivering, advies en rapportage.

Onderdeel Aanleiding gesprek

  1. De keuze bij Financiering zorgt ervoor dat je de kunt kiezen uit bepaalde aanleidingen. Zie hiervoor onderstaande tabel. 
  2. Als sprake is van aankoop van een woning dan staat de aanleiding Financiering van woning al automatisch geselecteerd. 
Aanleiding gesprek
Aankoop woning
Huidige hypotheek wijzigen
Geen financiering
Financiering van woning
X


Verbouwing / verbetering
X
X

Afkoop erfpacht

X

Extra aflossen

X

Echtscheiding / Beëindigde relatie

X

Einde rentevastperiode

X

Aflossingsvorm(en) aanpassen

X

Maandlastenverlichting

X

Risicoscan
X
X
X
Vermogensadvies
X
X
X
Controlegesprek


X
Anders, namelijk:
X
X
X

Onderdeel Voorstellen

Nieuw voorstel aanmaken
  1. Bij Voorstellen kun je het voorstel een naam geven, een nieuw voorstel toevoegen en het huidige voorstel kopiëren.
  2. Je kunt maximaal 3 voorstellen aanmaken.
  3. Het eerste voorstel kun je niet verwijderen. Het tweede en derde voorstel kun je verwijderen door op het icoontje met het prullenbakje te klikken.
Naam voorstel wijzigen
  1. Bij Voorstellen kun je het voorstel een andere naam geven.
  2. Verwijder de huidige naam van het voorstel en voer de nieuwe naam in.
  3. Klik vervolgens bovenin het scherm op Wijzigingen opslaan.
Voorstel kopiëren
  1. Je kopieert een voorstel door op het icoontje met de twee documenten te drukken. Dit icoontje staat bij het invoerveld Naam voorstel. 
  2. De gegevens van een voorstel worden dan gekopieerd naar het nieuwe voorstel.
  3. Bij voorstel 2 worden altijd de gegevens van voorstel 1 overgenomen.
  4. Bij voorstel 3 heb je de keuze om de gegevens uit voorstel 1 of uit voorstel 2 over te nemen.